ЦБ России усиливает контроль: каждый рубль под подозрением. Почему банки блокируют переводы россиян

И снова деньги граждан под пристальным контролем банков, которым рекомендовано внимательнее проверять происхождение крупных сумм наличных.

С такими рекомендациями к кредитным организациям обратился ЦБ России и обозначил сумму, от которой банкам стоит отталкиваться. Теперь пристальным проверкам подвергаются операции на сумму от 5 млн рублей - за один раз или если человек набрал такую сумму несколькими операциями в течение месяца. Причём под данный контроль попадает не только внесение наличных через кассу или банкомат.

Теперь банк имеет право запросить подтверждение происхождения денег, если вы их переводите без открытия счета, покупка и продажа валюты, за наличку слитки или монеты из драгоценных металлов. То есть любые крупные суммы.

Это нововведение уже призвано дополнить те меры контроля, которые были введены ранее. И конечно же чиновники ЦБ объясняют это тем, что они борятся с отмыванием денег и мошенникам. Но довольно таки часто под "эффективную" борьбу попадают простые граждане, которые переводят не миллионы, а просто несколько тысяч рублей.

Конечно же такие истории не говорят о том, что все банковские переводы граждан под "колпаком" контроля, но они показывают, насколько неудобными бывают проверки для людей, чьи действия система сочла необычными.

Как итог - в 2026 году россиянам не запретили крупные переводы или снятие наличных. Но банки усиливают свой контроль, и иногда добросовестному человеку приходится тратить время на объяснения, а в большинстве случаях и нервы.

Источник https://dzen.ru/a/auLvNQ0i-m_S1BZK