Валютный контроль или ignorantia legis neminem excusat

"ignorantia legis neminem excusat" (незнание закона, не освобождает от ответственности) или "а в смысле штраф".

В настоящее время в России издано такое количество законов, что о существовании многих из них обычный человек и не подозревает (пока не придёт "письмо счастья" из контролирующего органа).

Из этой когорты яркой полярной звездой выделяется Закон о валютном регулировании и валютном контроле, действующий по принципу "запрещено всё, что прямо не разрешено".

Яркий пример незаконной операции, которая на 1-й взгляд такой и не кажется вовсе:

Физическое лицо - валютный резидент РФ оплатил наличными в рублях покупку доли квартиры у валютного нерезидента (гражданин Белоруссии).

Итог: административный штраф по ч. 1 ст. 15.25 КоАП РФ - 3 млн. руб. (санкция статьи оборотная - 20-40% от суммы операции).*

*Решение Зеленоградского районного суда г. Москвы от 14.08.2024 по делу №12-373/2024

А весь смысл в том, что валютное законодательство содержит прямой запрет на операции с нерезидентами вне счетов в уполномоченных банках, за исключением небольшого числа случаев (п. 3 ст. 14 О валютном регулировании) .

Так что, если часто расплачиваетесь наличной формой с иностранными гражданами, то вы злостный нарушитель валютного законодательства.

P.S. физическое лицо-валютный резидент РФ - гражданин РФ, либо лицо, имеющее вид на жительство.