Ваш перевод под прицелом: что нельзя писать при переводе на карту.

Банки используют специальные программы, чтобы проверять переводы. Если вы переводите деньги как обычный человек (не ИП или самозанятый), но делаете это регулярно и большими суммами, или используете определенные слова, банк может насторожиться.

Красные флажки для банка:

Комментарии типа “оплата за услуги”, “аванс”, “возврат долга”.

Слова “аренда”, “за квартиру” – это может привлечь внимание налоговой.

Последствия: перевод могут заблокировать, а вам отказать в обслуживании.

Что рекомендуют эксперты:

Соблюдать “финансовую гигиену”: не использовать подозрительные фразы в комментариях.

Иметь документальные подтверждения своих операций (договора, расписки), особенно для крупных сумм.

Слишком частые переводы крупных сумм, которые “уходят” дальше, тоже могут вызвать вопросы, даже без комментариев.

источник , источник